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區塊鏈技術將使黃金市場迎來井噴式發展

文章來源:中國黃金網撰寫時間:2019-10-29作者:黃金管家 沈舟


  我國正行走在經濟結構轉型的路上,原來的低附加值勞動密集型產業逐漸向高附加值技術密集型產業發展。國家發展、人民生活水平提升、中華民族的偉大復興離不開新的技術革新和產業變革,是新的技術革新和產業變革中重要的一環。

  受區塊鏈熱潮的影響,截至2019年10月27日收盤,比特幣連續三天上漲,累計漲幅高達30%。在比特幣的帶動下,其他數字貨幣也普遍上漲。

  與黃金的一些特點類似,比特幣總量稀少,挖掘需要成本。因此有人將其看作是數字貨幣中的黃金,但比特幣究竟能不能擔當得起如此美譽,投資者對它應該持何種態度?

  區塊鏈技術源于比特幣,但比特幣不能代表區塊鏈。區塊鏈技術是計算機技術的新型應用模式,是新經濟中重要的一環。區塊鏈技術的發展并不意味比特幣價值的提升。發展黃金區塊鏈并不意味著要認可比特幣的價值。

 

  黃金與美元脫鉤 去中心化思想贏得市場

 

  比特幣約占主要數字貨幣總市值的70%,是數字貨幣中的龍頭老大。比特幣的本質是一堆復雜算法所生成的特解,擁有這組特解就代表擁有這枚比特幣,其具有去中心化、總量有限、交易安全、信息公開等特點。

  二戰后期,世界各國需要一個國際貨幣體系,1944年7月布雷頓森林體系應運而生。在該體系中美元與黃金掛鉤,其他貨幣與美元掛鉤,美元處于國際貨幣體系中的核心地位;由于越戰導致美國雙赤字嚴重,美元危機爆發,尼克松總統毀約不履行以美元兌換黃金的義務,布雷頓森林體系破裂;1976年牙買加體系形成,美元與黃金脫鉤。為了美元的霸權地位,強大的美國擺平主要產油國,約定以美元作為石油的結算貨幣,或許將牙買加體系稱之為“石油美元體系”更為合理。美元霸權可以讓美國肆無忌憚地收割其他國家的發展成果,并將危機轉向外部。2008年從美國爆發的次貸危機席卷全球,全世界都跟著遭殃。二戰之后美元深深地綁架這個世界,對于深受美元其害的人來說去中心化思想很有市場。

 

  區塊鏈技術的發展并不意味比特幣價值的提升

 

  比特幣的產生就是源于對中央銀行的不信任、對通脹式貨幣的抵觸。大約每十分鐘會“長”出一定數量的新比特幣,每4年產量減半,直到總數達到2100萬個。比特幣由計算機運算產生,越往后挖掘一個比特幣所需要付出電能和算力越多,其理論價格也就越高。比特幣問世以來經歷多輪暴漲暴跌。目前的價格為9000多美元,而在2009年10月第一個公布的比特幣兌換匯率1美元1309.03個,十年多的時間里上漲了100多萬倍。

  為使人們能夠接受,比特幣的發明者賦予了其一般等價物的特點。與天然貨幣黃金最相似的地方就是量稀少和生產需要成本,這也是比特幣炒家的信仰基礎。但比特幣想要成為貨幣基本不可能。正所謂成也蕭何,敗也蕭何,比特幣的優勢也是其致命的劣勢。

  比特幣不僅稀少,而且總量有限。黃金雖然也稀少,但隨著勘探挖掘技術的提升,地球上可流通黃金的總量也是在緩慢增多的,比特幣的總量卻只有2100萬個。挖掘比特幣的成本一直在提升,其理論價格也是水漲船高。勞動才能創造真正的財富。如果僅僅因為比別人先持有比特幣,即使什么都不做財富就一直增長,顯然不符合事物發展規律的。即使是錢生錢的金融投資游戲也需要做市場分析和承擔風險。

  沒有人、組織或者國家為去中心化的比特幣負責。比特幣的價格波動極大,購買力不穩定。今天可以用比特幣買輛小汽車,明天可能只夠支付個自行車。去中心化也許只是投資者的一廂情愿,雖然每個人都能挖掘比特幣。但如果想要大量挖掘就需要海量的電力和價值不菲的高端設備,并不是誰都投資得起;此外比特幣交易平臺建設和推廣需要很高的科技含量,因此普通人想要參與其中只能接受大佬們建立的規則,即使比特幣發明者也不能避免。比特幣市場游離于金融體系之外,沒有人知道別人持有多少比特幣,監管死角之下,看不見的手操縱市場,獲取巨額利潤卻不需要承擔任何義務。

  比特幣的這些局限性使得各國官方推行比特幣的顧慮重重,沒有了官方的信用背書,比特幣只是少數人的游戲。對于比特幣有興趣的投資者需要明白一點:區塊鏈技術的發展并不意著比特幣價值的提升。

  比特幣交易者中的絕大部分都是以短期盈利為目的,說明它的長期價值不被看好,并且短期價格波動劇烈。不可否認數字貨幣有遠超其他資產的收益率,但客觀的收益率需要承擔“更客觀”的風險。比特幣不是黃金,是被編織出的夢想。

 

  “數字黃金”賬戶設想

 

  人類脫離金本位已有近50年,與黃金脫鉤之后各國央行擺脫了束縛,在經濟周期下行時總是傾向超發貨幣,因此在這50年中通貨膨脹頻現。地球上最發達的國家美國在上世紀七八十年代,廣義貨幣增長率基本超過10%,后果就是1979年到1981年連續三年通貨膨脹率超過10%,有的年份消費者價格指數(CPI)高達15%。一些發展中國家就更過分了,上世紀70年代阿根廷廣義貨幣平均年增速超過100%,在1989年和1990年的通貨膨脹率超過2000%。

  人類脫離金本位的直接原因是美國深陷越南戰爭泥潭,貿易和預算雙赤字嚴重,美元超發,尼克松政府拒絕以每盎司35美元的官價兌付黃金。根本原因是地球上黃金儲量較少,難以滿足人類社會日益增長的需求。2008年的次貸危機讓人認識到美國和美元并不是那么可靠,金本位重新被人們提起。

  區塊鏈是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制和加密算法等計算機技術的新型應用模式。黃金的產量仍然稀少,但如果將區塊鏈技術應用至黃金產業,形成一個“數字黃金”的閉環,那么黃金市場將迎來井噴式的大發展。分布式數據庫和不可篡改使區塊鏈技術有很好的信用,當礦企新開采出黃金后運至專用地儲存,并登記在案。此時各方都能確認有新的黃金產出,然后根據需求購買。所有的交易和價格都存儲在數據庫中,大家可以隨時瀏覽金價和交易往來明細。區塊鏈三個關鍵機制是密碼學原理、數據存儲結構和共識機制,這些技術使得“數字黃金賬戶”非常安全,不信任法幣的人可以開立“數字黃金”賬戶,黃金的價格實時更新。消費時以實時價格用黃金支付,當然也可以要求公司用黃金支付薪水。

  區塊鏈有融合物流、數據流、信息流、資金流等功能,省去實物黃金流轉的繁瑣,避免黃金被盜。能使黃金交易變得很簡單。利用區塊鏈強大的功能打通黃金期貨賬戶、現貨賬戶、紙黃金、積存金賬戶,用戶可以通過收入和消費計劃套期保值,避免金價波動帶來損失。分布式和不可篡改的特性讓“數字黃金”賬戶很難造假,各國央行在實行貨幣擴張政策時不得不小心翼翼。數字可以將黃金分為極小的部分,這樣我們即使購買一根鉛筆也能用黃金支付。

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